инвестиции в недвижимость в Москве жилую коммерческую складскую

Недвижимость генерирует предсказуемый денежный поток в виде арендных платежей, который можно прогнозировать на годы вперед. В отличие от дивидендов по акциям, которые могут быть урезаны или отменены, арендный доход остается стабильным и имеет тенденцию к росту с течением времени. Наши клиенты получают регулярные выплаты, которые не зависят от настроений рынка.

Исторически стоимость недвижимости растет быстрее уровня инфляции, обеспечивая не только защиту капитала, но и его реальный прирост. По статистике, за последние 20 лет стоимость недвижимости в России выросла в среднем на 350%, значительно опережая инфляцию. Грамотно выбранный объект может увеличиться в цене на 20-40% за 3-5 лет.

Недвижимость — физический актив, который невозможно «обнулить». Даже при неблагоприятных рыночных условиях она сохраняет существенную часть своей стоимости. Правильно выбранные объекты недвижимости демонстрируют значительно меньшую волатильность по сравнению с акциями, криптовалютами и другими спекулятивными инструментами.

Инвестиции в недвижимость позволяют использовать ряд налоговых преимуществ, включая амортизационные отчисления, вычеты на проценты по ипотеке и возможность реинвестирования прибыли без немедленного налогообложения. Наши эксперты помогут вам оптимизировать налоговую структуру ваших инвестиций.

В отличие от многих других форм инвестирования, недвижимость дает вам прямой контроль над активом. Вы можете влиять на его стоимость и доходность через ремонт, реконструкцию, смену арендаторов или изменение целевого использования. Это дает значительное преимущество перед пассивными инвестициями, где ваше влияние ограничено.

Калькулятор доходности инвестиций в недвижимость

Этот калькулятор поможет вам оценить потенциальную доходность инвестиций в недвижимость. Введите параметры вашей сделки, чтобы получить расчет ключевых финансовых показателей.

Параметры инвестиции

Тип инвестиции

Стоимость объекта, ₽

Затраты на ремонт/упаковку, ₽

Ежемесячная арендная плата, ₽

Заполняемость, %

Ежегодный рост стоимости недвижимости, %

Период владения (лет)

Годовые расходы (коммунальные, налоги, управление), %

Результаты анализа

Итоговые показатели

Общие инвестиции: 11 000 000 ₽

ROI за весь период: 37.45%

Общая прибыль за 5 лет: 4 119 101 ₽

Ежегодный денежный поток

518 000 ₽

Коэффициент капитализации

4.71%

Срок окупаемости

21.2 лет

Прогнозируемая стоимость через 5 лет

12 762 816 ₽

На основе введенных данных, ваши инвестиции в недвижимость принесут примерно 518 000 ₽ чистого дохода ежегодно и окупятся за 21.2 лет. При продаже через 5 лет вы можете получить дополнительно 2 762 816 ₽ от роста стоимости недвижимости.

Пояснения к показателям:

ROI (Return on Investment) — общая доходность инвестиций, выраженная в процентах от вложенных средств
Денежный поток — чистый годовой доход от аренды после вычета всех расходов
Коэффициент капитализации — отношение чистого годового дохода к стоимости инвестиций
Срок окупаемости — время, необходимое для возврата вложенных средств за счет арендных платежей

Примечание: данный калькулятор предоставляет приблизительную оценку. Для точного расчета с учетом всех факторов проконсультируйтесь с экспертами компании "Золотой ключ".

Калькулятор доходности инвестиций в недвижимость

Параметры инвестиции

Тип инвестиции

Стоимость объекта, ₽

Затраты на ремонт/упаковку, ₽

Ежемесячная арендная плата, ₽

Заполняемость, %

Ежегодный рост стоимости недвижимости, %

Период владения (лет)

Годовые расходы (коммунальные, налоги, управление), %

Результаты анализа

Итоговые показатели

Общие инвестиции: 11 000 000 ₽

ROI за весь период: 37.45%

Общая прибыль за 5 лет: 4 119 101 ₽

Ежегодный денежный поток

518 000 ₽

Коэффициент капитализации

4.71%

Срок окупаемости

21.2 лет

Прогнозируемая стоимость через 5 лет

12 762 816 ₽

Пояснения к показателям:

ROI (Return on Investment) — общая доходность инвестиций, выраженная в процентах от вложенных средств
Денежный поток — чистый годовой доход от аренды после вычета всех расходов
Коэффициент капитализации — отношение чистого годового дохода к стоимости инвестиций
Срок окупаемости — время, необходимое для возврата вложенных средств за счет арендных платежей

Классическая стратегия инвестирования, обеспечивающая стабильный пассивный доход на длительный период.

Преимущества:

Стабильный ежемесячный доход
Минимальные временные затраты
Низкие операционные расходы
Предсказуемая доходность
Меньше рисков по сравнению с другими стратегиями

Высокодоходная стратегия для тех, кто готов к более активному управлению своими инвестициями.

Преимущества:

Повышенная доходность (на 30-50% выше долгосрочной)
Гибкость в управлении объектом
Возможность личного использования
Быстрая адаптация к рыночным изменениям
Требует упаковки под целевую аудиторию

Покупка недвижимости с целью последующей перепродажи после ремонта или в период роста рынка.

Преимущества:

Высокая потенциальная прибыль за короткий срок
Одноразовый доход вместо регулярного
Возможность создания добавленной стоимости
Требует глубокого анализа рынка
Подходит для активных инвесторов

Критерий сравнения	Долгосрочная аренда	Посуточная аренда	Спекулятивная стратегия
Средняя доходность	5-7% годовых	8-12% годовых	15-25% за сделку
Уровень риска	Низкий	Средний	Высокий
Временные затраты	Минимальные	Значительные	Высокие
Ликвидность	Низкая	Средняя	Высокая
Минимальный бюджет	От 5 млн ₽	От 6 млн ₽	От 4 млн ₽
Срок окупаемости	10-15 лет	8-10 лет	6-12 месяцев
Подходит для	Консервативных инвесторов, начинающих	Активных инвесторов со свободным временем	Опытных инвесторов с пониманием рынка

Счетчик упущенной выгоды

Калькулятор упущенной выгоды

Каждый день промедления с инвестициями в недвижимость — это потеря потенциального дохода. Рассчитайте, сколько вы уже упустили:

Сумма, которую вы планируете инвестировать (₽)

Сколько месяцев вы откладываете инвестицию?

Ожидаемая годовая доходность (%)

Ваша упущенная выгода составляет:

0 ₽

при откладывании инвестиций на 12 месяцев

Объект -студия 30,5 кв.м. в Сочи, в новом ЖК в сданном доме, вторичка, черновая отделка, цена - 7 300 000 руб.
Стратегия - спекулятивная
Способ финансирования - ипотека 12,38%
ПВ - 0, платеж ежемесячный - 82372,86 руб.
Расход на сделку - 520 296 (платежи + страховка + оформление + коммунальные)
Комиссия риэлтору покупателя - 250 000
Продажа - 8 400 000 руб.
Цикл сделки - 5 месяцев
Прибыль с учетом возврата страховки 401 611 руб.
Доходность - 52% за сделку.

ДАНО:
1-ком.квартира. Досталась в наследство от бабушки в Самаре
Площадь: 31 м2

ДОХОД ОТ АРЕНДЫ: 10 000 Р/МЕСЯЦ
Долги по кредитам 437 000₽
Нет машины.

ЧТО СДЕЛАЛИ:
Продажа квартиры за 3 100 000₽
Комиссия агенту 100 000 р.

КУПИЛИ:
1 ком.квартиру 38,3 м2 в ЖК “Первый Ленинградский” За МКАДом , но с московской пропиской.

Стоимость -8 638 000 руб
ПВ 10% = 863 000 рублей

Отложили на счет: 200 000₽ для ипотеки
Ежемесячный платеж: 24 014₽
Страховка: 16 000₽
Вложения в мебель и технику: 300 000₽
__________
ИТОГ:

ДОХОД ОТ АРЕНДЫ с мая : 37 000₽/месяц аренды покрывает ипотечные платежи и чистый доход составляет 13 000₽ и и теперь квартира в Москве, а не в Самаре.

Погасил кредиты 437 000₽
Купил машину за 800 000₽
Осталось на руках 384 000₽.

Соинвестирование двумя Инвесторами:

Стоимость объекта: 450 000 руб.

Внести нужно было: 130 000 руб.

Инвестор 1 - внес 80 000 руб.

Инвестор 2 - внес (50 000 руб. + 25 800 руб. - ипотечные платежи) = 75 800 руб.

В течении года ни чего не платили, через 12 месяцев Инвестор 2 взял ипотеку.

Ипотеку платил 6 месяцев по 4 300 = 25 800 руб.

Паркинг продали через 18 месяцев за 900 000 руб.

900 000 - 316 000 = 584 000 руб.

(допогасили ипотеку за паркинг 316 000)

584 000 / 2 = 292 000 руб.

Доходность со сделки для Инвестора1:

292 000 - 80 000 = 212 000

212 000 / 80 000 *100 = 265 %

Доходность годовых:

265 / 18 * 12 = 177%

Доходность со сделки для Инвестора2:

292 000 - 75 800 = 216 200

216 200 / 75 800 * 100 = 285%

Доходность годовых:

285 / 18 * 12 = 190 %

Инвестиции в недвижимость в Москве